Невідомо, що гірше для бізнесу – нелегальні заклади чи запропоновані положення фінмоніторингу – Михайло Коваль

07 Вересня 2021, 13:26

Невідомо, що гірше для бізнесу – нелегальні заклади чи запропоновані положення фінмоніторингу – Михайло Коваль

Голова Всеукраїнського союзу букмекерства проаналізував вимоги проєкту наказу про фінмоніторинг легальних операторів від Міністерства фінансів. Експерт пояснив, що застосування ризик-орієнтованого підходу для всіх гравців не є логічним, до того ж положення наказу також суперечать нормам закону про азартні ігри.

За словами Михайла Коваля, невідомо, що гірше для легального бізнесу – положення фінансового моніторингу чи нелегальні заклади. Бо те, що є у проєкті Міністерства фінансів, фактично зупинить роботу всіх операторів, які отримали ліцензії. Вони є суб’єктами первинного фінмоніторингу з першого дня контакту з клієнтами і потрапляють під дію закону про боротьбу з відмиванням коштів та мають його дотримуватися.

«І цей проєкт, який Міністерство фінансів опублікувало для публічного обговорення, має настільки суперечливі положення, що організатори азартних ігор фізично не можуть виконати», – розповів Михайло Коваль у своїй доповіді на круглому столі «Актуальні тенденції розвитку грального бізнесу в Україні», який відбувся 6 вересня у пресцентрі ІА «Українські новини».

UGC подала до цього документу 142 правки на 70 сторінках. Спікер впевнений: якщо до такого документу тільки одна організація подала стільки правок, то до проєкту є питання.

Перше зауваження стосується того, які саме витрати гравця мають потрапляти під фінансовий моніторинг. В усьому світі є певні норми, з якого моменту потрібно його проводити: порогові суми, особливі гравці, наприклад іноземці. Але Мінфін пропонує застосовувати цю процедуру абсолютно до всіх гравців – це так званий ризик-орієнтований підхід. За його правилами, в момент встановлення контакту з гравцем оператор має дізнатися про ціль його гри, розмір доходу, соціальне становище та орієнтовний обсяг ставок, які планує зробити клієнт.

фінансовий моніторинг

«Тобто гравець на вході в заклад чи під час реєстрації акаунту має заповнити умовну анкету. А якщо оператору щось не сподобається, він має запитати про якісь додаткові документи. Ризик-орієнтований підхід ділить гравців на чотири групи – низький, середній, високий, непомірно високий ризик. Відповідно, всі гравці мають бути розбалансовані за цими групами. І якщо раптом буде перевірка Міністерства фінансів, а якийсь гравець потрапить не в ту групу, то це вже порушення закону», – розкрив деталі голова Всеукраїнського союзу букмекерства.

За положенням, встановлюючи ризик-орієнтовані підходи, оператор має пояснити, чому він застосовує саме цей підхід. Експерт підкреслює – це означає, що всі закладені Мінфіном норми мають бути продубльовані у внутрішніх документах операторів.

І там вказані критерії. Наприклад, людина часто змінює прізвище, однак в проєкті не вказано, скільки разів, тому під ризик-орієнтований підхід потрапляє будь-яка заміжня жінка. Те саме стосується гравців, які молодші 25 років і старші 75 років. Михайло Коваль зазначив, що такі нюанси необхідно адекватно прописувати.

Міністерство фінансів має право затребувати всю базу гравців, яку організатори азартних ігор зобов’язані надати протягом трьох днів. Оскільки оператор буде зобов’язаний вести ризик-орієнтований підхід до чотирьох груп, то до них так чи інакше належатимуть усі гравці. Фахівець називає цю вимогу нонсенсом, який суперечить захисту персональних даних.

Також проєкт Мінфіну розширює повноваження закону і зобов’язує операторів мати спеціальну систему для регулювання фінансового моніторингу. За законодавством – це право, а в проєкті наказу – обов’язок. До того ж така система розширює критерії онлайн-системи організатора азартних ігор. За законом про гральний бізнес, онлайн-система організатора має фіксувати ставки в розрізі часу тощо. А система фінмоніторингу має фіксувати IP, з якого комп’ютера зробили ставку, а ще вона забороняє гравцю мати кілька облікових записів.

фінансовий моніторинг

«Тому ми ведемо діалог з Міністерством фінансів, сподіваюся, вони нас почують. Державна регуляторна служба на своєму рівні проводила круглий стіл, бо теж має питання до цього проєкту», – зазначив фахівець.

Михайло Коваль нагадав, що клієнти гральних закладів мають проходити обов’язкову ідентифікацію і верифікацію, тому не треба вимагати з них цілого пакету документів. Варто встановити, з якого саме моменту потрібно перевіряти гравця, бо за поточних положень оператор має визначати за ризик-орієнтованим підходом будь-якого клієнта.

Нагадаємо, що КРАІЛ може припинити свою діяльність в кінці жовтня.

Читайте також: Останні новини криптовалют

Читайте також: У Києві накрили штаб квартиру нелегального онлайн-казино

Коментарі:
Зараз читають
ноя
вгору